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Customer Journey Map · Sector Siniestros · Correduría digital en expansión

Del statu quo al diferencial competitivo, por diseño.

Elena Ribera es COO de una correduría en crecimiento fuerte (300.000 pólizas, +28% anual). No espera una DANA para actuar: ve siniestros como palanca estratégica y ventaja competitiva. Este recorrido contrasta el journey reactivo — aquí el buyer llega antes de que el problema sea visible, con tesis de transformación y roadmap de 24 meses.

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El recorrido, paso a paso
Etapa 01 / 07

Statu quo · señales débiles

— busca dónde estará la ventaja en 3 años
Preguntas típicas
  • ¿Qué capacidades van a diferenciar a las corredurías en 3 años?
  • ¿Dónde genera ventaja sostenible la IA aplicada a siniestros?
  • ¿Qué están probando los players más ambiciosos que yo aún no conozco?
Qué hace el buyer
  1. 01Lee informes globales (McKinsey Insurance, Bain Insurance, NTT Data) en profundidad.
  2. 02Asiste a InsurTech Europe y DIA Munich; conversa con founders.
  3. 03Sigue a analistas sectoriales y CTOs de insurtechs en LinkedIn.
  4. 04Mantiene un punch list personal de ideas de transformación operativa.
EmociónEstratégica, exploradora🔭
Piezas de contenido que cubren esta etapa
XpertTalks · visión ejecutiva
Conversaciones con CEOs / COOs de insurtechs sobre arquitecturas target
Contenido fijo · thought leadership
Dossier anual «Hacia dónde va siniestros en 2028»
Serie LinkedIn · visión
Posts periódicos sobre diferenciación operativa en seguros
recurrente
Etapa 02 / 07

Oportunidad identificada

— confirma que hay un salto posible
Preguntas típicas
  • ¿Qué parte de nuestra experiencia de cliente es realmente propia vs. subcontratada?
  • ¿Dónde podemos crear moat operativo frente a tier-1?
  • ¿Qué KPIs nuevos tenemos que empezar a medir ya?
Qué hace el buyer
  1. 01Encarga un diagnóstico de ops internas con foco en siniestros.
  2. 02Detecta que siniestros no está diferenciado — mismos SLAs que el resto.
  3. 03Ve que el cliente post-siniestro percibe valor limitado pese a buen NPS.
  4. 04Identifica IA supervisada + diseño de proceso como posible moat.
Pains identificadosDesalineación valor ↔ coste · Sin diferenciación · KPIs atrasados
EmociónDeterminada, con tesis🧭
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Informe propio · diagnóstico
«Benchmark de modelos operativos en correduría» — datos originales
Webinar estratégico
«Siniestros como diferenciador, no como centro de coste»
Contenido fijo · diagnóstico
Plantilla scorecard estratégico de siniestros (KPIs más allá del SLA)
Etapa 03 / 07

Exploración de enfoques

— arquitectura target y rutas posibles
Preguntas típicas
  • ¿Consultoría + IA vs. BPO puro vs. hiring especializado?
  • ¿Qué modelo escala mejor con nuestros nuevos ramos y canales?
  • ¿Cómo integramos agentes de IA supervisada sin perder control ni compliance?
Qué hace el buyer
  1. 01Revisa white papers sobre modelos operativos híbridos.
  2. 02Conversa con 5 tipos de partners distintos (consultoras, BPOs, product companies, hiring firms).
  3. 03Mapea arquitectura target a 24 meses en un documento interno.
  4. 04Involucra a CTO, Director Técnico y compliance desde el principio.
EmociónAnalítica, pensando arquitectura🧩
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Webinar arquitectural
«Arquitecturas target de ops en seguros: 3 patrones que funcionan»
XpertTalks · CTOs insurtech
Entrevistas con CTOs sobre IA supervisada y co-diseño de operaciones
Contenido fijo · MOFU
Guía «Rutas de transformación de siniestros» (actualizada trimestralmente)
Etapa 04 / 07

Comparativa de partners

— quién encaja con la visión, no solo con el SLA
Preguntas típicas
  • ¿Qué partner tiene un roadmap de IA alineado con el nuestro?
  • ¿Podemos co-diseñar el modelo en vez de contratar un servicio cerrado?
  • ¿Qué flexibilidad ofrecen para evolucionar el scope a 24 meses?
Qué hace el buyer
  1. 01RFPs con foco en co-diseño y roadmap, no en SLAs aislados.
  2. 02Demos orientadas a evolución del modelo, involucra a CIO/CTO.
  3. 03Pide referencias de clientes en transformación (no operación estable).
  4. 04Evalúa al partner como extensión del equipo, no como proveedor.
EmociónCrítica, exigente con la visión🎯
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Informe propio · segundo del año
«Partners de transformación en seguros» — criterios más allá del SLA
Evento propio
Round table ejecutivo — COOs/CEOs sobre partners estratégicos
Webinar comparativo
«Co-diseño vs. contrato cerrado: cuándo cada uno»
Contenido fijo · BOFU
Case studies de co-diseño + RFP template para transformación
Etapa 05 / 07

Tesis y aprobación del board

— inversión estratégica, no OPEX
Preguntas típicas
  • ¿Cómo la presentamos como inversión estratégica, no como coste?
  • ¿Qué roadmap de 24 meses proponemos al board?
  • ¿Qué KPIs de impacto medimos año 1 vs. año 2 vs. año 3?
Qué hace el buyer
  1. 01Construye tesis estratégica con horizonte a 24 meses y KPIs por fase.
  2. 02Alinea CFO, CEO y Board; conecta con los objetivos de crecimiento.
  3. 03Firma contrato marco con fases y criterios de avance, no con scope cerrado.
  4. 04Comunica internamente como proyecto de transformación, no externalización.
EmociónConvencida, con respaldo✊
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Business Case · estratégico
Plantilla tesis de transformación + calculadora ROI multi-año
Webinar ejecutivo
«Del statu quo al board: defender una tesis de transformación en seguros»
XpertTalk · ejecutivo
CEO de correduría explica cómo vendió su tesis al consejo
Contenido fijo · Decisión
Guía «Contratos marco por fases» + FAQ gobernanza con partner estratégico
Etapa 06 / 07

Wave 1 y prueba de tesis

— demostrar en 6 meses que la tesis funciona
Preguntas típicas
  • ¿Cómo demostramos en 6 meses que la tesis aguanta?
  • ¿Cómo mantenemos velocidad sin perder calidad?
  • ¿Qué señales determinan que escalamos o ajustamos antes de wave 2?
Qué hace el buyer
  1. 01Arranca wave 1 — IA supervisada en un ramo piloto (p. ej. hogar).
  2. 02Mide impacto vs. tesis con cadencia quincenal al board.
  3. 03Ajusta lo que no encaja — conversación honesta con el partner.
  4. 04Planifica wave 2 (más ramos + canales) mientras wave 1 sigue.
EmociónEn modo ejecución estratégica🏗️
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Onboarding · playbook de transformación
Playbook «Transformación por waves» — framework de 6 meses
Webinar de comunidad
Foro clientes en transformación — compartir impactos por wave
XpertTalks · mid-journey
Clientes que han completado wave 1 comparten sus ajustes
Etapa 07 / 07

Escalado y nuevo vertical

— exportar el modelo a nuevos mercados
Preguntas típicas
  • ¿Exportamos el modelo a LATAM o Portugal con el mismo partner?
  • ¿Convertimos al partner en co-investor del siguiente vertical?
  • ¿Cómo convertimos a Xternus en parte de nuestro producto?
Qué hace el buyer
  1. 01Amplía scope: cotización, suscripción y retención con el mismo equipo.
  2. 02Abre LATAM o Portugal con el partner desde el día 1.
  3. 03Publica case study conjunto en medios sectoriales.
  4. 04Co-diseña con Xternus el próximo vertical de la correduría (salud, auto premium).
EmociónAmbiciosa, con roadmap claro🌐
Piezas de contenido que cubren esta etapa
Playbook · expansión internacional
Guía «Escalar el modelo operativo a nuevas geografías»
XpertTalks · clientes en modo scale
Serie con COOs que han exportado el modelo a 2+ mercados
Evento propio · co-branded
Keynote conjunta partner + cliente en foro sectorial
Regalo anual · cuentas clave
Retreat estratégico curado para Elena y su comité
Plan de contenido del journey

Las piezas que sostienen este journey.

Agrupadas por tipo. Lo que aparece en las etapas de arriba vive aquí con su contexto completo.

Informes propios

  • Informe propio · diagnóstico«Benchmark de modelos operativos en correduría» — datos originales
  • Informe propio · segundo del año«Partners de transformación en seguros» — criterios más allá del SLA

Eventos propios

  • Evento propioRound table ejecutivo — COOs/CEOs sobre partners estratégicos
  • Evento propio · co-brandedKeynote conjunta partner + cliente en foro sectorial

Webinars

  • Webinar estratégico«Siniestros como diferenciador, no como centro de coste»
  • Webinar arquitectural«Arquitecturas target de ops en seguros: 3 patrones que funcionan»
  • Webinar comparativo«Co-diseño vs. contrato cerrado: cuándo cada uno»
  • Webinar ejecutivo«Del statu quo al board: defender una tesis de transformación en seguros»
  • Webinar de comunidadForo clientes en transformación — compartir impactos por wave

XpertTalks

  • XpertTalks · visión ejecutivaConversaciones con CEOs / COOs de insurtechs sobre arquitecturas target
  • XpertTalks · CTOs insurtechEntrevistas con CTOs sobre IA supervisada y co-diseño de operaciones
  • XpertTalk · ejecutivoCEO de correduría explica cómo vendió su tesis al consejo
  • XpertTalks · mid-journeyClientes que han completado wave 1 comparten sus ajustes
  • XpertTalks · clientes en modo scaleSerie con COOs que han exportado el modelo a 2+ mercados

Contenido fijo de funnel

  • Contenido fijo · thought leadershipDossier anual «Hacia dónde va siniestros en 2028»
  • Contenido fijo · diagnósticoPlantilla scorecard estratégico de siniestros (KPIs más allá del SLA)
  • Contenido fijo · MOFUGuía «Rutas de transformación de siniestros» (actualizada trimestralmente)
  • Contenido fijo · BOFUCase studies de co-diseño + RFP template para transformación
  • Business Case · estratégicoPlantilla tesis de transformación + calculadora ROI multi-año
  • Contenido fijo · DecisiónGuía «Contratos marco por fases» + FAQ gobernanza con partner estratégico
  • Playbook · expansión internacionalGuía «Escalar el modelo operativo a nuevas geografías»

Onboarding & success kits

  • Onboarding · playbook de transformaciónPlaybook «Transformación por waves» — framework de 6 meses

Serie LinkedIn

  • Serie LinkedIn · visiónPosts periódicos sobre diferenciación operativa en segurosrecurrente

Regalos a cuentas clave

  • Regalo anual · cuentas claveRetreat estratégico curado para Elena y su comité
Proto · Customer Journey + Content CoverageSeguros · Siniestros · visionario